AML и KYC
1. Подозрительный трафик- активы пользователей, которые при прохождении AML (anti money laundry) проверки, показали высокую оценку риска при их приеме.
2. Процедуры проверки (KYC) — процедуры проверки в рамках стандартов борьбы с легализацией средств — политики "Знай своего клиента" (know your client).
3. Сервис в праве производить AML и KYC проверки транзакций.
4. Если по результатам проверки AML активов будет выявлен риск более 65%, то транзакция будет приостановлена и запрошена верификация пользователя (KYC)
5. Если прохождение процедуры KYC не будет возможно, то активы будут возвращены Пользователю, с вычетом комиссии сервиса 9%
6. AML проверка, производится сервисами, https://crystalblockchain.com/, https://amlbot.com, https://getblock.net/
Подозрительным трафиком считается тот, в котором % риска превышает 65%, и который включает в себя следующие источники:
DARK SERVICE
SCAM
STOLEN
MIXING(MIXER)
SEXTORTION
RANSOMWARE
HACK
PHISHING
TERRORISM FINANCING
FRAUD
BLACKLIST
STILL UNDER INVESTIGATION
CYBERCRIME ORGANIZATION
NARCOTICS
CHILD ABUSE
HUMAN TRAFFICKING
7. Сервис Keychanger.pro устанавливает собственные процедуры проверки в рамках стандартов борьбы с легализацией средств — политики "Знай своего клиента" (KYC).
8. Пользователи Сервиса Keychanger.pro проходят процедуру верификации (предоставляют фото карты на фоне сделки). Сервис Keychanger.pro оставляет за собой право собирать идентификационную информацию Пользователей для целей осуществления Политики AML. Эта информация обрабатывается и хранится строго в соответствии с Политикой конфиденциальности и политикой обработки Персональных данных Keychanger.pro.
9. Если верифицированная и платежная карты отличаются, пользователю необходимо пройти верификацию той карты, с которой производился платеж. При отказе от верификации платежной карты Keychanger.pro производит возврат средств с удержанием 8% от суммы перевода. Возврат производится исключительно на ту карту, с которой была произведена оплата.
10. Сервис Keychanger.pro проверяет подлинность документов и информации, предоставленной Пользователями, и оставляет за собой право получать дополнительную информацию о Пользователях, которые были определены как опасные или подозрительные.
Если идентификационная информация Пользователя была изменена или его деятельность показалась подозрительной, то Сервис PayMarket имеет право запросить у Пользователя обновленные документы, даже если они прошли проверку подлинности в прошлом.
