AML и KYC


1. Подозрительный трафик- активы пользователей, которые при прохождении AML (anti money laundry) проверки, показали высокую оценку риска при их приеме.

2. Процедуры проверки (KYC) — процедуры проверки в рамках стандартов борьбы с легализацией средств — политики "Знай своего клиента" (know your client).

3. Сервис в праве производить AML и KYC проверки транзакций.

4. Если по результатам проверки AML активов будет выявлен риск более 65% для исходящих переводов, а также более 30% для входящих переводов, то транзакция будет приостановлена и запрошена верификация пользователя (KYC)

5. Если прохождение процедуры KYC не будет возможно, то активы будут возвращены Пользователю, с вычетом комиссии сервиса 9%

6. AML проверка, производится сервисами, https://crystalblockchain.com/, https://amlbot.com, https://getblock.net/
Подозрительным трафиком считается тот, в котором % риска превышает 65%, и который включает в себя следующие источники:

DARK MARKET
DARK SERVICE
SCAM
STOLEN
MIXING(MIXER)
SEXTORTION
RANSOMWARE
HACK
PHISHING
TERRORISM FINANCING
FRAUD
BLACKLIST
STILL UNDER INVESTIGATION
CYBERCRIME ORGANIZATION
NARCOTICS
CHILD ABUSE
HUMAN TRAFFICKING

7. Сервис Keychanger.pro устанавливает собственные процедуры проверки в рамках стандартов борьбы с легализацией средств — политики "Знай своего клиента" (KYC).

8. Пользователи Сервиса Keychanger.pro проходят процедуру верификации (предоставляют фото карты на фоне сделки). Сервис Keychanger.pro оставляет за собой право собирать идентификационную информацию Пользователей для целей осуществления Политики AML. Эта информация обрабатывается и хранится строго в соответствии с Политикой конфиденциальности и политикой обработки Персональных данных Keychanger.pro.

9. Если верифицированная и платежная карты отличаются, пользователю необходимо пройти верификацию той карты, с которой производился платеж. При отказе от верификации платежной карты Keychanger.pro вправе заморозить выплату до выяснений обстоятельств. Также по инициативе обменного сервиса может быть произведен возврат средств с удержанием 10% от суммы обмена, покрывающие издержки обменного сервиса на заявку.
Если пользователь соглашается на верификацию, то ему необходимо сделать фото карты на фоне заявки, с которой была произведена оплата. Также пользователь может написать на листке бумаги: дату, номер заявки, сумму оплаты и рядом положить карту, сделав фото. На фото должны быть четко видны все данные, а также номер карты, с которой производилась оплата.

10. Сервис Keychanger.pro проверяет подлинность документов и информации, предоставленной Пользователями, и оставляет за собой право получать дополнительную информацию о Пользователях, которые были определены как опасные или подозрительные.

11. При отказе от предоставлении нового адреса кошелька, который не превышает AML-риск, сервис вправе осуществить возврат средств клиенту с удержанием 10% от суммы обмена. Сроки возврата определяются сервисом индивидуально, в среднем составляют до 24-х часов.
Возврат средств производится исключительно на те реквизиты, которые указаны при создании заявки.

12. При входящих транзакциях:

12.1. Мониторинг транзакций Пользователя и анализ полученных данных также является инструментом оценки риска и обнаружения подозрительных операций (транзакций в зоне высокого риска, риск от 60% или если присутствуют от 10% — Child Exploitation, Dark Market, Darknet Marketplace, Dark Service, Enforcement Action, Fraud Shop, Fraudulent Exchange, High-Risk Jurisdiction, Illegal Service, Illicit Actor/Organization, Mixer, Mixin, Ransom, Sanction, Sanctions, Scam, Stolen Coins, Terrorism Financing). При подозрении на легализацию средств или обнаружения подозрительных операций (транзакций в зоне высокого риска, риск от 60% или если присутствуют от 10% — Child Exploitation, Dark Market, Darknet Marketplace, Dark Service, Enforcement Action, Fraud Shop, Fraudulent Exchange, High-Risk Jurisdiction, Illegal Service, Illicit Actor/Organization, Mixer, Mixin, Ransom, Sanction, Sanctions, Scam, Stolen Coins, Terrorism Financing) Сервис Keychanger оставляет за собой право:

— сообщать о подозрительных операциях соответствующим правоохранительным органам;
— просить Пользователя предоставить любую дополнительную информацию и документы;
— проверять и блокировать транзакции Пользователя;
— приостановить, блокировать или прекратить действие учетной записи Пользователя.

12.2. По результатам положительной проверки транзакции клиенту будет произведен возврат с удержанием комиссии в размере 5%. Пожалуйста, обратите внимание, что Keychanger оставляет за собой право взимать дополнительный комиссионный сбор в размере до 10%, если они имеют признаки высокого риска от 50%, такие как: Child Exploitation, Dark Market, Darknet Marketplace, Dark Service, Enforcement Action, Fraud Shop, Fraudulent Exchange, High-Risk Jurisdiction, Ilegal Service, Illicit Actor/Organization, Mixer, Mixin, Ransom, Sanction, Sanctions, Scam, Stolen Coins, Terrorism Financing. Этот дополнительный комиссионный сбор применяется для компенсации дополнительного анализа и мер по снижению риска, необходимых для обработки высокорисковых транзакций.

При проверке транзакции, баланс этой транзакции мы можем хранить на исходном адресе, куда была отправлена транзакция или аналогичный баланс этой транзакции мы можем хранить на нашем холодном кошельке по другому адресу. Это технологическая особенность работы нашего сервиса

12.3. Оценка риска:

В соответствии с международными требованиями Сервис Keychanger применяет подход, основанный на оценке риска для борьбы с легализацией средств и финансированием терроризма. Таким образом меры по предотвращению легализации средств и финансирования терроризма оказываются соизмеримы с выявленными рисками. Это позволяет эффективно выделять ресурсы: они используются в соответствии с приоритетами, наибольшее внимание уделяется наибольшим рискам.

12.4. Возврат активов невозможен, если по данным активам был получен запрос из компетентных органов или наложен арест/блокирование других ведомств любой юрисдикции (в этом случае заблокированный актив может проходить как вещественное доказательство).

12.5. Вышеприведенный список не является исчерпывающим. Ответственный за соблюдение Политики AML ежедневно отслеживает транзакции Пользователей, чтобы определить, следует ли сообщать о них и рассматривать их как подозрительные.

13. Если идентификационная информация Пользователя была изменена или его деятельность показалась подозрительной, то Сервис Keychanger имеет право запросить у Пользователя обновленные документы, даже если они прошли проверку подлинности в прошлом.